Bagi Anda yang masih belajar dan sedang mencari aplikasi investasi terbaik untuk pemula, tulisan ini akan membantu Anda memutuskan pilihan.
Kami telah merangkum lima aplikasi investasi terbaik untuk pemula yang salah satunya disusun berdasarkan tingkat keramahan pada pemula.
Indikator itu, seperti antarmuka yang nyaman dan mudah digunakan, adanya layanan pelanggan, dan tentu saja kelebihan produk yang ditawarkan.
Penasaran apa saja aplikasi investasi terbaik untuk pemula tahun 2021? Baca terus sampai selesai!
| Aplikasi investasi | Nilai dari Penulis | Biaya-biaya | Terbaik untuk |
| Mitrade | 4 | Bebas komisi | Trading |
| Tanamduit | 3 | Tidak ada biaya transaksi | Reksa dana, SBR, emas, asuransi |
| Bibit | 3 | Tidak ada biaya transaksi | Reksa dana |
| Ajaib | 3.5 | Bebas komisi untuk reksa dana, dan biaya tersendiri untuk saham | Reksa dana, saham |
| KoinWorks | 4 | Terdapat biaya tersendiri, baik produk pendanaan dan pinjaman | P2P |
1. Aplikasi Investasi Terbaik Untuk Pemula:Mitrade
Aplikasi investasi terbaik pertama yang kami rekomendasikan adalah Mitrade, yakni sebuah aplikasi besutan broker pemenang berbagai penghargaan asal Australia.
Aplikasi investasi ini memberikan pilihan investasi yang lengkap, mulai dari forex, emas, saham, hingga mata uang kripto. Fiturnya yang mudah untuk digunakan dan cocok untuk para investor pemula dan berpengalaman.
Jika kamu ingin melebarkan sayap investasi hingga ke pasar internasional, tidak hanya pasar di Indonesia, tidak ada salahnya kamu memiliki beberapa broker yang bekerja di pasar internasional, salah satunya adalah Mitrade.
Aplikasi Mitrade menawarkan pengalaman lengkap dengan biaya transaksi yang kompetitif, eksekusi cepat, dan layanan pelanggan yang istimewa.
Saat ini, Mitrade diatur dan diotorisasi oleh Australian Securities and Investments Commission (ASIC) dan Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), sehingga legalitasnya resmi alias bukan broker abal-abal.
Buat kamu yang tertarik berinvestasi di sini, bisa download aplikasinya via Play Store.
| Account minimum | $50 |
| Fees | Bebas komisi |
| Account types | Pro dan Standard |
| Investment products | forex, indeks, komoditas, saham, dan mata uang kripto |
| Leverage | 1:200 |
| Antarmuka / kebergunaan | Simpel, nyaman dipakai |
| Customer Service | 5×24 jam, multibahasa |
Lantas, mengapa harus memilih Mitrade? Berikut alasan-alasan kunci yang bisa Anda pertimbangkan.
Kelebihan
Antarmuka simpel dengan latar warna putih dan biru yang elegan sehingga tampak jelas
Grafik teknis yang kaya : dapat memandu investor untuk membuat keputusan investasi, sehingga memudahkan investor untuk memahami tren harga dan prakiraan masa depan
Alat Manajemen Risiko tingkat lanjut : Secara otomatis eksekusi pesanan beli dan jual pada harga yang ditetapkan oleh pelanggan, dapat tetapkan stop-profit dan stop-loss
Berita dan informasi secara real time: Mitrade menyediakan berita ekonomi dan keuangan terbaru, memungkinkan investor untuk menemukan setiap peluang perdagangan secara tepat waktu
Kekurangan
Saat ini, metode pembayaran Mitrade dapat dilakukan melalui Skrill, Poli,Visa, Mastercard, Bank Transfer, Wire Transfer dan belum menyediakan metode pembayaran lokal.
Mitrade masih diblokir di Indonesia seperti banyak broker asing populer lainnya. Meski demikian, Anda tetap bisa mengakses Mitrade melalui VPN.
Mitrade mempunya semua syarat menjadi broker jempolan, yakni aman, mudah digunakan, dan kaya akan fitur. Tak hanya itu, layanan bebas komisi juga bisa jadi daya tarik bagi pemula.
Untuk aplikasi investasi yang terpercaya di Indonesia, kamu bisa mengandalkan Mitrade. Mitrade dapat diunduh secara gratis. Modal yang kamu perlukan untuk memulai investasi pun minim. Jangan ragu bergabung dengan Mitrade untuk main forex, emas, bitcoin dan saham terkenal di internasional misalnya Facebook, Amazon, Google dll.
2. Aplikasi Investasi Terbaik Untuk Pemula:Tanamduit
Tanamduit adalah platform digital yang membantu pelanggan dalam membuat perencanaan keuangan, eksekusi rencana keuangan, dan memonitor perkembangan capaian investasinya.
Aplikasi ini cocok untuk pemula karena menyajikan fasilitas self-learning dalam berinvestasi reksa dana dan membantu untuk mengetahui profil risikonya.
Hal itu bisa ditemukan lewat penjelasan tentang investasi di kanal Youtube dan berbagai informasi yang disediakan di blog laman resminya.
Saat ini, Tanamduit menawarkan empat produk investasi unggulan, yakni reksa dana, surat berharga negara (SBN), asuransi, dan emas.
Tanamduit dikembangkan dan dimiliki oleh PT Mercato Digital Asia, sebuah perusahaan rintisan di bidang teknologi keuangan yang sudah terdaftar dan diawasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
| Saldo Minimum | Rp10.000 (reksa dana), Rp1 juta (SBR), 0,1 gram (emas) |
| Biaya | Tidak ada biaya transaksi |
| Tipe akun | Akun standar |
| Produk investasi | Reksa dana, asuransi, SBN, dan emas |
| Leverage | Tidak ada |
| Antarmuka / kebergunaan | Kekinian, enak dilihat |
| Layanan pengguna | Senin-Jumat, 9.00-17.30 |
Mengapa kami merekomendasikan aplikasi ini? Simak kelebihan dan kekurangannya berikut ini.
Kelebihan
Terdapat fitur switching yang memungkinkan berpindah dari satu tipe reksa dana ke reksa dana lain
Ada fitur One View Portfolio untuk memantau portofolio investasi yang memungkinkan pengguna membandingkan tiga produk reksa dan melihat performanya
Investasi reksa dana mulai dari Rp10.000 dan SBR Rp1 juta
Layanan pelanggan lewat email dan telepon (termasuk Whatsapp dan Line Office) dan tersedia setiap hari kerja Senin-Jumat, pukul 9.00-15.30
Sudah diotorisasi dan diawasi oleh OJK sehingga terjamin aman.
Kekurangan
Pilihan produk reksa dana sedikit bila dibandingkan dengan Ipot atau Bareksa.
Tidak ada fitur Robo Advisor yang membantu pengguna mengoptimalkan portfolio
Informasi kinerja masa lalu reksa dana dari tahun ke tahun tidak ada
Tidak menyediakan outline atau ringkasan prospektus dan fund fact sheet sehingga bisa menyulitkan pemula yang baru belajar.
Transaksi pembelian SBR masih manual dari transfer bank, belum bisa dari saldo Tanamduit.
Tanamduit menawarkan produk investasi yang cukup komplit. Dengan tampilan yang menarik dan minimal saldo reksa dana yang rendah, aplikasi ini cocok bagi pemula. Hal yang minus hanyalah layanan pelanggan yang hanya sampai pukul 15.30 dan belum adanya fitur robot yang dapat membantu pengguna pemula.
Baca Juga: 9 Investasi Terbaik untuk Segala Umur atau Penghasilan
3. Aplikasi Investasi Terbaik Untuk Pemula: Bibit
Salah satu aplikasi investasi terbaik untuk pemula berikutnya adalah Bibit. Aplikasi yang berfokus pada penjualan produk-produk reksa dana ini mengklaim mampu membantu investor pemula tanpa pengalaman dan tinggal beres.
Sebab, bibit mengusung Modern Portfolio Theory yang menyesuaikan produk reksa dana dengan profil risiko pengguna, yakni usia, toleransi risiko, serta keadaan finansial.
Hal itu diwujudkan dengan fitur Robo Advisor yang merekomendasikan alokasi dan seleksi reksa dana sesuai level risiko.
Untuk keamanan, tak perlu diragukan lagi. Sebab, Bibit sudah mengantongi izin resmi sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) dari OJK.
Dengan status sebagai APERD, itu berarti dana yang diinvestasikan pengguna tidak disimpan dan dikelola Bibit, melainkan oleh rekening penampung dana investor dari masing-masing manajer investasi.
| Minimum deposit | Rp10.000 |
| Biaya | Tidak ada biaya transaksi |
| Tipe akun | Akun standar |
| Produk investasi | Reksa dana |
| Leverage | Tidak ada |
| Antarmuka / penggunaan | Sederhana, minimalis |
| Layanan pengguna | 24 jam, setiap hari |
Penasaran apa saja kelebihan dan kekurangan aplikasi anak perusahaan Stockbit ini? Simak penjelasannya berikut ini.
Kelebihan
Mengedepankan investasi secara otomatis melalui Robo Advisor dengan memilihkan produk paling tepat sehingga pengguna tidak perlu analisis sendiri.
Akun aktif dengan cepat, tidak sampai satu hari bisa langsung beli reksa dana mulai dari Rp10.000.
Gratis biaya transfer untuk pembayaran lewat Gopay dan LinkAja.
Layanan pelanggan 24 jam, Senin-Minggu dengan live chat yang cepat.
Sudah diotorisasi dan diawasi oleh OJK sehingga terjamin aman.
Kekurangan
Produk reksa dana yang dijual tidak terlalu banyak bila dibandingkan kompetitor lainnya.
Fitur Robo Advisor bisa tidak terlalu membantu memberikan bantuan karena produk yang ditawarkan masih sedikit.
Promo cashback yang diberikan hanya berlaku untuk produk yang dipilihkan Bibit.
Pencairan lama, bisa sampai tujuh hari atau lebih.
Bibit menawarkan kemudahan dalam pembelian reksa dana bagi pemula, yakni pendaftaran cepat, cara pembelian/top up mudah, ada fitur robot untuk rekomendasi pembelian. Namun, jenis investasi reksa dana yang tergolong “sederhana” bisa saja membuat pengguna tidak membutuhkan fitur tersebut.
4. Aplikasi Investasi Terbaik Untuk Pemula: Ajaib
Ajaib adalah aplikasi investasi terbaik bagi pemula berikutnya yang bervisi mengedukasi masyarakat akan pentingnya berinvestasi.
Hal itu diwujudkan dengan adanya platform “Belajar” yang berisi ratusan artikel tentang ekonomi dan investasi, perencanaan keuangan, hingga bisnis pada umumnya.
Berdiri pada 2018 sebagai Ajaib Group, perusahaan ini menaungi Ajaib Reksa Dana (PT Takjub Teknologi Indonesia) dan Ajaib Sekuritas (PT Ajaib Sekuritas Asia).
Ajaib Sekuritas mengklaim telah menyediakan akses yang mudah dan murah bagi investor yang ingin membeli saham.
Sementara untuk reksa dana, investor dapat berinvestasi saham, obligasi, dan pasar uang melalui reksa dana yang sesuai dengan profil risiko masing-masing.
Ajaib juga terbukti aman karena sudah mendapat izin sebagai APERD dari OJK, izin Perantara Pedagang Efek dari OJK, anggota Bursa Efek Indonesia, dan Anggota Dana Perlindungan Modal.
| Deposit minimum | Tanpa deposit untuk saham, Rp10.000 untuk reksa dana |
| Biaya | Bebas komisi untuk reksa dana, dan biaya tersendiri untuk saham |
| Tipe akun | Akun standar |
| Produk investasi | Saham dan reksa dana |
| Leverage | Tidak ada |
| Antarmuka | Jelas, sederhana |
| Layanan pengguna | Senin-Jumat (09.00-18.00), Sabtu-Minggu (09-14.00) |
Menyoal namanya, seajaib apa sih aplikasi ini? Mari kita bahas kelebihan dan kekurangannya.
Kelebihan
Untuk reksa dana tidak dikenakan biaya transaksi dan minimal investasi hanya Rp10.000 dan untuk saham pengguna bisa membuka rekening secara gratis.
Ada fitur “Forum” yang memungkinkan pengguna berdiskusi dengan pengguna lainnya.
Menghadirkan pusat bantuan berupa layanan pelanggan yang buka Senin-Jumat 09.00-18.00 WIB dan Sabtu – Minggu 09.00-14.00 WIB dan konsultasi dengan penasehat keuangan gratis.
Sudah diotorisasi dan diawasi oleh OJK sehingga terjamin aman.
Kekurangan
Produk reksa dana dan fitur jual beli saham masih terbatas bila dibandingkan dengan kompetitor lainnya.
Metode pembayaran yang tersedia masih terbatas, yakni transfer bank dan dompet digital OVO.
Untuk trading saham, platform di aplikasi masih terbatas bila dibandingkan dengan versi web atau desktop.
Belum ada fitur trading terkini, seperti early order, auto order, hingga automatic stop loss.
Ajaib bisa menjadi pilihan bagi pengguna pemula yang ingin belajar berinvestasi reksa dana. Bagi yang ingin lebih serius, bisa meneruskan untuk investasi saham. Namun, kurangnya fitur unggulan seperti automatic stop loss pada saham bisa menjadi kendala tersendiri karena fitur ini bisa membendung kerugian.
5. Aplikasi Investasi Terbaik Untuk Pemula:KoinWorks
Berbeda dari keempat aplikasi di atas, kini kami akan membahas aplikasi investasi terbaik untuk pemula berbentuk pinjaman, yakni peer to peer lending (P2P). Dalam hal ini, KoinWorks adalah salah satu yang terbaik di Indonesia.
Sederhananya, P2P adalah layanan keuangan untuk mempertemukan peminjam dan pemberi pinjaman melalui sistem perjanjian. Dari sini, pemberi pinjaman akan mendapatkan keuntungan dari bunga yang disetujui.
Bunga yang ditawarkan KoinWorks pun sangat menarik, yakni mulai dari kisaran 14% sampai 20% setahun tergantung peringkat risiko pinjaman.
Aplikasi ini juga tidak menarik biaya layanan untuk berbagaim macam produknya, seperti KoinRobo, KoinGold dan KoinBond sehingga keuntungan bisa 100%. Sementara itu, produk lain seperti Koin P2P, Koin Bisnis, KoinGaji, dan KoinInvoice mematok biaya tersendiri.
Tak perlu khawatir, jenis investasi ini legal dan aman. KoinWorks pun telah mendapat izin dan diawasi OJK dan tercatat sebagai penyelenggara Inovasi Keuangan Digital (IKD).
| Saldo minimum | Rp100.000 |
| Biaya | Terdapat biaya tersendiri, baik produk pendanaan dan pinjaman |
| Jenis akun | Akun standar |
| Produk investasi | KoinP2P, Koin Robo, KoinGold, KoinBond, KoinBisnis, KoinGaji, KoinInvoice |
| Leverage | Tidak ada |
| Antarmuka/ kebergunaan | Tegas, cukup ramai |
| Layanan pelanggan | Senin-Jumat mulai pukul 09.00 hingga 18.30 |
Lalu, apa saja kelebihan dan kekurangan KoinWorks? Berikut penjelasannya.
Kelebihan
Informasi pilihan pinjaman tergolong lengkap sehingga pemberi pinjaman bisa mudah mempelajari risiko.
Terdapat sistem perlindungan pinjaman yang bisa dipilih sehingga bila terjadi gagal bayar pengguna bisa mendapatkan kembali modalnya.
Pendaftaran cepat dengan klaim hanya 5 menit, baik untuk saham dan reksa dana.
Layanan pelanggan tersedia Senin-Jumat mulai pukul 09.00 hingga 18.30 WIB.
Sudah diotorisasi dan diawasi oleh OJK sehingga terjamin aman.
Kekurangan
Antarmuka bisa tampak ramai sehingga bisa membingungkan bagi yang belum terbiasa.
KoinWorks membatasi nominal investasi dengan kelipatan Rp100.000, sehingga pengguna tidak bisa langsung menginvestasikan ulang bunga yang didapat.
Tingginya jumlah investor membuatnya harus aktif berebut pinjaman.
Meski KoinWorks sudah menjamin kelayakan peminjam, tetap saja risiko gagal bayar tetap ada.
Metode pembayaran dari transfer bank, belum dompet digital kekinian seperti Gopay, Dana, atau OVO.
Investasi melalui P2P bisa jadi alternatif pilihan bila ingin mencari return yang tinggi dengan risiko yang jelas, terutama bagi pemula. Begitu pula sebaliknya, bagi pemula, mempelajari profil dan memilih pinjaman mungkin jadi pekerjaan berat karena banyaknya angka dan simbol-simbol.
Apa Aplikasi Terbaik untuk Pemula?
Bagi pemula, yang paling dibutuhkan adalah kemudahan bertransaksi dan fitur belajar mandiri, sehingga kemampuan berinvestasinya akan terus bertambah.
Untuk kasus ini, Mitrade bisa dibilang lebih unggul karena memiliki antarmuka yang jelas dan simpel, sehingga mudah dioperasikan. Fitur belajar juga melimpah, mulai dari berita ekonomi, konten pembelajaran, hingga analisis pakar.
Tak hanya memberikan materi ajar, Mitrade juga menyediakan akun demo dengan uang virtual $50.000 sebagai wahana untuk berlatih. Dengan begitu, pemula dapat berlatih trading dengan tenang.
Keunggulan yang tak kalah penting bagi pemula adalah faktor biaya. Dalam hal ini, Mitrade menawarkan bebas komisi sehingga dapat mengurangi biaya transaksi dan meningkatkan return.
Selain itu, dengan pendaftaran yang mudah dan cepat, Anda sudah dimungkinkan trading dengan berbagai instrumen global di satu aplikasi. Dengan fitur yang sedemikian banyak tapi simpel, aplikasi ini layak disebut superapp.
Kesimpulan
Dari lima aplikasi investasi terbaik di atas, apakah Anda sudah menentukan pilihan? Sebagai tambahan, tentukan aplikasi dengan memilih instrumen investasi yang cocok dan sesuai kemampuan, mengenali profil risiko diri sendiri, serta merumuskan tujuan keuangan.
Jika Anda masih bingung menentukan pilihan, jangan ragu tinggalkan komentar di bawah. Mari berdiskusi!
Penulis berbagai macam jenis konten. Tertarik pada isu lingkungan, ekonomi, gaya hidup, dan politik. Meyakini literasi keuangan adalah jalan selamat di masa depan.
