Anda ingin memperdagangkan pasaran forex, tetapi tidak tahu cara untuk memulakannya? Marilah kita tengok perdagangan forex secara kaedah CFD!
Dalam artikel ini, kita akan menerangkan apa itu CFD, prinsip perdagangan Contract For Difference (CFD). Kami juga akan membincangkan faedah dan risikonya, cara memperdagangkan CFD, serta kelebihan CFD. Di sini, semua soalan anda tentang kaedah CFD dapat dijawab.
Apakah Contract For Difference (CFD)?
Apabila anda memperdagangkan alat pelaburan seperti Forex atau komoditi, anda perlu membuka dan menutup kedudukan perdagangan anda.
Harga alat pelaburan ini berubah setiap hari. Kontrak perbezaan membolehkan anda menjana keuntungan apabila broker membayar perbezaan harga perdagangan pembukaan dan harga perdagangan penutup.
Apabila harga perdagangan penutup lebih tinggi daripada harga pembukaan, maka penjual akan membayar perbezaannya kepada pembeli, dan itu akan menjadi keuntungan pembeli. Sebaliknya juga berlaku.
Sekiranya anda memasuki kedudukan beli, anda bertaruh bahawa harga alat pelaburan itu akan naik. Sekiranya anda memasuki kedudukan jual, anda bertaruh bahawa harganya akan turun.
Contract For Difference (CFD) merujuk kepada kontrak yang membolehkan dua pihak membuat perjanjian untuk berdagang dengan instrumen kewangan.
Bagaimanakah Perdagangan CFD Berfungsi?
CFD adalah derivatif kewangan yang baru muncul di pasaran. Biasanya, kita membeli emas, dan kemudian menunggu harganya naik. Selepas itu kami menjual emas pada harga yang lebih tinggi dan mendapat keuntungan dari perbezaannya.
Logik CFD serupa dengan konsep ini. Anda berniaga aset pada harga tertentu, tunggu harganya naik atau turun, dan kemudian mendapat keuntungan atau kerugian dari perbezaannya. Selalunya peniaga beli alat pelaburan pada harga rendah dan menunggukan harganya naik. Hal ini adalah kerana kaedah “short-selling” berisiko tinggi.
Satu-satunya perbezaan CFD dari kaedah pelaburan tradisional ialah anda tidak memiliki sebarang bentuk aset kewangan. Anda hanya mendapat keuntungan dari kenaikan dan penurunan harga aset kewangan ini.
Mari kita lebih memahami apa itu CFD melalui contoh berikut.
Contoh perdagangan CFD pembelian emas
| Harga emas semasa | $1915 seauns |
| Kuantiti untuk dibeli | 0.1 lot (1 lot = 100 auns) |
| Nilai kontrak | 1915 x 0.1 x 100=$19150 |
| Nisbah margin | 0.50% |
| komisen | 0 |
| jumlah kos | $19150 x 0.5%=$95.75 |
Anda meramalkan bahawa harga emas akan naik, jadi anda menandatangani kontrak penyebaran emas dengan broker. Anda telah membeli 0.1 lot emas pada harga $ 1915, dan jumlah nilai kontrak ialah $ 19,150. Tetapi tidak semua orang mempunyai prinsipal yang banyak, dan risiko kerugian ini juga besar.
Oleh itu, broker memberikan leverage dan menurunkan ambang perdagangan, sehingga peniaga kecil berpeluang untuk menyertai pasaran forex. Sebagai contoh, kadar nisbah margin adalah 0.5%, yang bermaksud bahawa anda hanya perlu membayar margin $ 95.75 untuk kontrak perdagangan yang bernilai $ 19,150.
Dua hari kemudian, harga emas meningkat menjadi $ 1930 seperti jangkaan anda dan anda memutuskan untuk menjual pada harga ini. Oleh itu, keuntungannya adalah seperti berikut, jika tidak. Sebaliknya, jika harga emas turun anda akan kerugian.
| Harga jualan: | $1930 |
| Pendapatan / kerugian kasar: | $150 |
| komisen: | 0 |
| Bayaran semalam (2 hari): | $19150 x 0.0231% x 2 =$8.85 |
| Pendapatan / kerugian bersih: | $141.15 |
| Pulangan pelaburan: | 144.39% |
CFD dicipta seperti ini: anda tidak membeli emas, anda hanya menilai sama ada harga emas akan naik atau turun.
Jika anda menebaknya dengan betul, apa yang anda perolehi hanyalah sebahagian dari kenaikan harga saham. Jika anda membuat kesilapan dalam penghakiman, maka anda akan kehilangan bahagian harga itu. Semua ini datang dari penilaian anda pada pasaran.
Sekarang anda telah mengetahui prinsip CFD, mari kita lihat kelebihan dan kekurangannya?
Salah satu tarikan perdagangan CFD adalah bahawa ia hanya memerlukan modal kecil untuk dimulakan. Sebabnya adalah kerana peniaga menggunakan margin dan leverage untuk membolehkan kenaikan keuntungan eksponensial. Jadi bagaimana margin dan leverage berfungsi?
Apakah Margin dan Leverage?
Apa itu Margin
Berniaga secara margin digunakan untuk meningkatkan daya beli pelabur. Seorang pelabur diminta untuk mengumpulkan hanya sebahagian kecil dana yang biasanya mereka perlukan untuk membuka posisi yang jauh lebih besar. Ini bermaksud daripada membayar nilai penuh dari kedudukan, anda hanya perlu membayar peratusan kedudukan, yang disebut ‘margin awal’.
Berniaga secara marginal boleh bermanfaat, tetapi juga berisiko tinggi kerana anda berpotensi kehilangan keseluruhan pelaburan anda.
Berniaga secara margin digunakan untuk meningkatkan daya beli pelabur. Seorang pelabur diminta untuk mengumpulkan hanya sebahagian kecil dana yang biasanya mereka perlukan untuk membuka posisi yang jauh lebih besar. Ini bermaksud daripada membayar nilai penuh dari kedudukan, anda hanya perlu membayar peratusan kedudukan, yang disebut ‘margin awal’.
Berniaga secara marginal boleh bermanfaat, tetapi juga berisiko tinggi kerana anda berpotensi kehilangan keseluruhan pelaburan anda.
Apa itu leverage?
Hasil leverage daripada menggunakan modal yang dipinjam sebagai sumber pendanaan ketika melabur untuk mengembangkan asas aset syarikat dan menghasilkan pulangan atas modal risiko.
Leverage adalah penggunaan hutang (modal dipinjam) untuk melakukan pelaburan atau projek. Hasilnya adalah untuk menggandakan potensi pulangan dari projek. Pada masa yang sama, leverage juga akan melipatgandakan potensi risiko penurunan sekiranya pelaburan tidak berjalan lancar.
Nisbah leverage dan keperluan margin berbeza dari broker ke broker. Jumlah yang biasanya ditawarkan adalah 100: 1, 200: 1 dan 50: 1. Leveraj yang ditawarkan juga bergantung pada ukuran kedudukan perdagangan. Keperluan margin minimum 0.5% adalah sama dengan leveraj 200: 1. Nisbah leveraj 100: 1 adalah 1%.
Bagaimana margin dan leverage berfungsi bersama?
Margin awal adalah jumlah awal yang disiapkan untuk membuka kedudukan. Ini sering juga disebut sebagai “deposit awal”. Keperluan margin awal akan berbeza untuk setiap pasaran dan berbeza bergantung pada jenis aset, instrumen perdagangan dan ukuran perdagangan yang dimaksudkan dari kedudukan tersebut.
Contohnya: Pedagang ‘B’ meletakkan perdagangan CFD bernilai £ 2,000, yang mempunyai kadar margin awal 0,5%. Ini bermaksud Pedagang ‘B’ hanya diperlukan untuk mendepositkan 0.5% dari jumlah nilai kedudukan, yang dalam hal ini adalah £ 10.
Tetapi, jika anda memanfaatkan margin untuk diperdagangkan, ada beberapa perkara yang perlu diperhatikan. Sebagai contoh, anda perlu memahami yuran margin yang dikenakan oleh broker. Bayaran margin adalah faedah yang dikenakan oleh broker apabila peniaga membeli instrumen kewangan seperti stok pada margin dan menahannya semalaman.
Panggilan Margin
Panggilan margin berlaku apabila nilai akaun margin pelabur jatuh di bawah jumlah yang diperlukan oleh broker. Akaun margin pelabur mengandungi sekuriti yang dibeli dengan wang yang dipinjam. Biasanya akaun margin mempunyai gabungan wang pelabur sendiri dan wang yang dipinjam dari broker pelabur.
Panggilan margin merujuk secara khusus kepada permintaan broker agar pelabur memasukkan wang atau sekuriti tambahan ke dalam akaun. Tambahan harus dilakukan sehingga ia dibawa ke nilai minimum, yang dikenal sebagai margin penyelenggaraan.
Panggilan margin biasanya merupakan petunjuk bahawa sekuriti yang dipegang dalam akaun margin mengalami penurunan nilai. Apabila panggilan margin berlaku, pelabur mesti memilih sama ada untuk memasukkan lebih banyak wang ke dalam akaun atau menjual sebahagian aset yang disimpan dalam akaun mereka.
Apakah Perbezaan Antara CFD Dan Kontrak Niaga Hadapan?
Walaupun semestinya serupa, CFD dan kontrak niaga hadapan adalah derivatif kewangan yang berbeza. CFD menjaminkan harga dagangan alat pelaburan semasa manakala kontrak niaga hadapan menjaminkan harga alat pelaburan masa depan.
| Kaedah urus niaga | Contract For Difference (CFD) | Kontrak niaga hadapan |
| jam urus niaga | 24 jam | 24 jam |
| leverage | Ya | Ya |
| Perdagangan margin | Ya | Ya |
| Amaun transaksi minimum | Rendah | Sederhana |
| Spread | Rendah | Sederhana |
| Yuran pengendalian | Ya | Tidak |
| Cukai | income tax | service tax |
| Tarikh luput | Tidak | Ya |
| Pegangan objek pelaburan fizikal | Tidak | Tidak |
Kesimpulannya, kedua-dua kaedah ini adalah urus niaga margin. Namun, CFD memerlukan dana yang lebih kecil, tidak melibatkan penghantaran fizikal, dan tidak mempunyai tarikh luput.
CFD sesuai untuk perdagangan jangka pendek, dan kontrak niaga hadapan sesuai untuk pemilikan jangka panjang. Sekiranya dana mencukupi dan strategi operasi ditahan untuk waktu yang lama, disarankan anda menggunakan kontrak niaga hadapan.
Berapakah kos perdagangan CFD?
Perdagangan CFD mempunyai kos yang agak rendah. Ia biasanya merangkumi bayaran malaman dan spread sahaja. Ini tidak termasuk yuran deposit atau pengeluaran yang dari broker yang berbeza.
Selain itu, broker CFD biasanya mengambil 0 komisen. Ini bermakna lebih banyak wang anda dapat digunakan untuk memperoleh keuntungan yang lebih tinggi.
Mengapa memilih Mitrade untuk perdagangan CFD?
Sekiranya anda berminat dengan dagangan CFD, kebanyakan broker malaysia pada masa ini menawarkan CFD, tetapi terdapat begitu banyak broker di pasaran sehingga sukar untuk membezakannya. Anda juga boleh membaca artikel kami senarai broker malaysia yang sah.
Anda juga boleh memilih broker menawarkan bonus tanpa deposit untuk memulakan langkah pertama, dan belajar bagaimana cara main forex mudah tanpa modal.
Ketika kali pertama saya memasuki dunia perdagangan pertukaran forex, saya fikir saya harus berdagang dengan broker forex terbaik. Namun setelah mengalami beberapa kerugian, saya mendapati bahawa saya salah.
Dalam pasaran forex, tidak munculnya platform terbaik. Hanya ada platform yang paling sesuai. Bagi seorang pemula, tujuan pada tahap ini adalah untuk belajar dan mengurangkan kerugian mereka. Jadi kriteria untuk broker terbaik untuk pemula adalah:
- Keperluan deposit rendah.
- Urus niaga kecil (dengan lot).
- Intuitif dan senang digunakan.
- Sokongan bahasa tempatan yang baik.
- Broker yang boleh dipercayai.
- Rancangan latihan dan bimbingan yang baik.
Broker Mitrade telah memenuhi perkara di atas dengan sangat baik, jadi ini adalah platform perdagangan yang baik untuk pemula.
★ Siapakah Mitrade?
Mitrade adalah broker CFD Australia beranugerah yang pakar dalam perdagangan forex, komoditi, indeks dan cryptocurrency. Mitrade dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) dengan lesen perdagangannya ialah (AFSL 398528).
Pada tahun 2020, Mitrade telah memenangi anugerah sebagai broker paling cepat berkembang di Australia. Bukan hanya itu, Mitrade juga merupakan broker forex terbaik di Asia dan mempunyai platform perdagangan mudah alih terbaik pada tahun 2020.
Kini anda boleh berdagang di aplikasi mudah alih Mitrade. Ini juga bermaksud anda dapat mengakses dana anda bila-bila masa dan di mana-mana sahaja.
Aplikasi mudah alih Mitrade juga sangat intuitif dan mesra pengguna, sangat sesuai untuk pemula. Mitrade juga menawarkan alat penyelidikan dan alat pendidikan untuk membantu anda dalam perjalanan perdagangan forex anda.
Masih belum bersedia untuk berniaga dengan wang sebenar? Anda boleh mendaftarkan akaun demo dengan Mitrade dan berdagang dalam masa nyata. Akaun sehingga $ 50,000 dalam bentuk wang maya akan disediakan untuk anda memahami pengalaman berniaga yang menyenangkan di Mitrade.
★ Mitrade juga menawarkan ciri-ciri berikut:
➊ Keselamatan:
Mitrade sentiasa komited untuk memberikan keselamatan. Sebagai broker yang telah mendaftar dengan ASIC dan memenuhi semua peraturan, Mitrade menjadikan perlindungan keselamatan data pengguna sebagai keutamaan.
Dana pengguna disimpan secara berasingan, selamat dan terjamin. Platform Mitrade juga menyokong perkhidmatan pengeluaran semua cuaca.
➋ Perlindungan keseimbangan negatif:
Sekiranya akaun anda memasuki keadaan baki negatif, Mitrade akan menetapkannya semula menjadi sifar untuk anda secara percuma untuk melindungi anda dari hutang.
Hal ini sangat penting bagi pedagang pemula kerana mereka mungkin tidak memahami seberapa cepat pasaran berubah. Keuntungan anda boleh dihilangkan ketika suatu peristiwa dilepaskan, ketika pasar dibuka, atau ketika pasar berfluktuasi secara umum.
➌ Amalkan perdagangan dengan risiko sifar:
Buka akaun demo percuma, melatih berdagang dengan dana maya $50,000 sekarang. Anda tidak ada risiko kehilangan modal dan tidak wajib membuka akaun lengkap.
Kesimpulan
Perdagangan CFD sangat sesuai untuk pelabur dengan modal rendah. Sekiranya anda ingin mendapatkan pendapatan sampingan, perdagangan CFD akan menyelesaikan masalah anda.
Ini kerana perdagangan CFD memerlukan 0 komisen, mempunyai spread rendah dan memerlukan modal permulaan yang rendah. Namun, jangan lupa untuk mendaftar dengan broker yang dikawal selia seperti Mitrade.
Sekiranya anda ingin memulakan perdagangan CFD, ingatlah kos yang perlu anda sediakan. Kos tersebut merangkumi kos margin, spread dan kos pengendalian kecil. Petua lain untuk anda adalah mengatur kerugian dan menghentikan keuntungan dengan betul semasa anda berniaga.
Atau klik di sini untuk menikmati sepenuhnya antara muka pengguna Mitrade dengan akaun demo kami sehingga $ 50,000 tunai maya.
Soalan Lazim (FAQ)
1. Bolehkah saya mengambil bahagian dalam perdagangan CFD?
Selagi anda adalah rakyat Malaysia yang berumur 18 tahun ke atas dan mempunyai akaun bank, anda boleh mula berniaga!
2. Adakah terdapat risiko dalam kontrak CFD?
Beberapa kenderaan pelaburan lebih mudah berubah dan anda mungkin akan kehilangan wang dalam sekelip mata. Perdagangan margin meningkatkan keuntungan anda tetapi pada masa yang sama kerugian anda.
Ayu Idris bekerja untuk syarikat sekuriti Australia pada masa ini, pemasar yang bercita-cita tinggi dan penulis yang giat dalam bidang perniagaan dan kewangan. Penyelam neutral dalam industri cryptocurrency.
